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基金的净值日期问题

我3月12号在工行网银上查看的基金，上面净值日期大多显示的是前一天的也就是11号，但有些显示的是3月8号的，而且显示还可以购买，这个是什么原因？如果12号买入基金的话那是按照11号的收盘价格来算还是按照12号的价格来算？如果是按照12号的价格来算的话那在购买之前是不是无法知道其净值，只能以11号的净值做参考？那净值日期是3月8号的基金买入的话是怎么算的。小弟刚接触这方面，太多不清楚的，还望各位帮忙详细的解答下，谢谢！

2026年09月25日 13:15

有3个网友回答

网友（1）：

您好，看来您刚刚开始关注基金。其实您说的这种情况在银行网银太正常了。网银上的基金净值更新较慢。一般各个基金公司将于晚上7点-9点公布当日净值，在此之前您只能看到前一个交易日的净值。之所以有些基金的净值是上周五的，可能您看的是QDII基金，是中国基金公司投资海外证券市场所发行的基金，它公布净值是T-1日，就是说是当天之前的一个交易日的。如遇假期还要顺延。

您要购买基金在当日下午3点前按当日净值成交，您可以通过天天基金网等专业基金网站看到当日估值，以此为依据去购买。

我还要劝告您最好不要在银行网银去买基金。理由有三：第一银行手续费很高，有些甚至是原价，通过网银去基金公司官网或天天基金网等渠道购买，手续费最低可打4折；第二查询申购都很麻烦；第三赎回到账时间慢，一般要T+2日，甚至有的是T+3日。

有关基金的问题随时来定向求助我，如满意望采纳，多谢！

网友（2）：

网银的净值更新慢，可以到基金公司网站或天天基金网看净值更新。12日的15点之前买的基金，按12日的基金净值计算，15点之后买的，按13日的基金净值计算。

网友（3）：

申购开放式基金采用未知价法,即基金单位交易价格是在行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。